Perfil, funciones y condiciones
El segmento de Banca Privada es uno de los más estratégicos del Grupo CaixaBank. Aquí encontrarás toda la información sobre el perfil del Asesor/Gestor de Banca Privada (ABP): funciones, requisitos, certificaciones, carrera profesional y las reivindicaciones que STOP mantiene abiertas para este colectivo.
¿Qué es un Gestor de Banca Privada?
El Gestor de Banca Privada es el profesional encargado de la gestión integral del patrimonio de los clientes de altos patrimonios del Grupo CaixaBank. Su labor combina el asesoramiento financiero, la planificación fiscal y sucesoria, la gestión de carteras y el conocimiento profundo del marco regulatorio (MiFID II, IDD, LOPD, etc.).
Cada año crece el número de clientes privados y este segmento se ha vuelto estratégico, incorporando cada temporada a un mayor número de compañeros y compañeras.
Funciones principales
- Gestión de cartera: asesoramiento y gestión discrecional de patrimonios elevados.
- Planificación patrimonial y sucesoria: testamentarias, protocolos familiares, donaciones.
- Planificación fiscal: optimización tributaria en coordinación con Wealth Planners.
- Análisis de estados financieros complejos y perfilado de riesgo del cliente.
- Comercialización de productos específicos: fondos, SICAV, planes de pensiones, seguros de vida-ahorro, productos estructurados, inversión alternativa.
- Cumplimiento normativo: aplicación estricta de MiFID II, idoneidad, conveniencia y protección al inversor.
- Fidelización y captación de nuevos clientes de banca privada.
Requisitos y certificaciones
- Titulación universitaria preferentemente en ADE, Económicas, Derecho o similar.
- Certificación MiFID II obligatoria (EFPA European Financial Advisor, EFA, EIP, o equivalentes reconocidos por CNMV).
- Recomendable EFP (European Financial Planner) para el nivel de asesoramiento avanzado.
- Experiencia previa en Banca Personal o Premier (habitualmente vía cantera).
- Formación continua: 30 horas anuales exigidas por MiFID II.
Carrera profesional y niveles
Los Centros de Banca Privada cuentan con funciones reguladas — Asesor de Banca Privada (ABP), Director de Banca Privada, Director Coordinador de Equipo y Director de Centro — además de tareas no reguladas como Independent Advisory, Wealth, Wealth Planners o Key Clients.
| Función | Nivel | Observaciones |
|---|---|---|
| Asesor de Banca Privada (ABP) | Según carrera + complemento ABP | Carrera no actualizada desde julio de 2010. |
| Director de Banca Privada | Nivel VI | Acceso a nivel V a los 4 años (STOP propone reducir a 3). |
| Director BP Coordinador de Equipo | Nivel V | Techo de cemento actual en Nivel V. |
| Director de Centro de Banca Privada | Nivel V | STOP propone progresión hasta Nivel II. |
Retribución y complemento ABP
- Salario base según Convenio Colectivo de Banca y nivel asignado.
- Complemento ABP: complemento específico del segmento (revisable, no consolidable en algunos casos, lo que genera inseguridad).
- Bonus variable: vinculado a objetivos individuales y de centro. STOP denuncia injustificables diferencias de bonus entre compañeros del mismo nivel y antigüedad.
- Aplicación de la tabla salarial vigente del Convenio. Ver tabla salarial 2026 →
🎯 Reivindicaciones de STOP para Banca Privada
Desde STOP mantenemos abiertas las siguientes propuestas ante la empresa:
- ✅ Unificación de bonus: equidad y justicia retributiva.
- ✅ Ampliación de la carrera profesional hasta Nivel III, por clasificación de carteras o acumulación de experiencia.
- ✅ Ruptura del techo de cemento en Nivel V.
- ✅ Actualización de la carrera ABP — sin cambios sustanciales desde julio de 2010.
- ✅ Transparencia y meritocracia reales en ascensos y nombramientos.
- ✅ Movilidad Premier ↔ Banca Privada sin penalización en carrera.
- ✅ Flota de vehículos de empresa para el colectivo en movimiento continuo. Ver propuesta →
- ✅ Herramientas de teletrabajo adaptadas al colectivo.
- ✅ Conciliación familiar real con flexibilidad bidireccional.
- ✅ Eliminación de la discriminación salarial y adecuación progresiva.
📄 Circulares y documentos de STOP sobre Banca Privada
Fuga de talento. Banca Privada… exclusividad low cost 23 de noviembre de 2025 Banca Privada… exclusividad low cost 25 de marzo de 2025 Wealth: fuga de talento Colectivo Wealth y Wealth Planners Propuesta de flota de vehículos de empresa 29 de noviembre de 2024 📚 Ver todas las circulares →📢 EXIGIMOS A LA EMPRESA SENTARSE A NEGOCIAR 📢
Basta de tener olvidado al colectivo de Banca Privada.
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